私募基金不托管条款怎么办

1. 私募基金不托管条款怎么办

市场上说的监管、保管、存管，基本都是托管的范畴。私募产品的托管要求比公募基金宽松，托管合同可能并无资金监管功能。而即使确有资金监管条款，由于银行仅负有“形式有效性”的审查义务（银行对托管账户的划款指令是进行‘形式有效性审核’，也就是说，银行没有能力，也没有责任对资金用途的真实性作尽调，只要文本齐备就可以），所以仍有被蓄意挪用的风险。私募基金的托管情况则分两种。一种是以场内产品为主的私募，一直通过信托等“阳光私募”通道，相应的托管、清算亦由通道方承担，由于要核算净值并定期公布，托管程序较严格；另一种是以未上市公司股权、债权、收益权为投资对象的私募，不需要核算净值收益率，较少作托管。
若基金产品没有托管，需由全体基金投资者及管理人签署无托管协议（“无托管协议”中说明“本基金无托管”），协议中明确约定本产品无托管，以及明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
一、私募基金管理人、私募基金托管人从事私募基金业务有哪些禁止性规定？
上述机构或人员不得有以下行为：
1、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；
2、不公平地对待其管理的不同基金财产；
3、利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；
4、侵占、挪用基金财产；
5、泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
6、从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；
7、玩忽职守，不按照规定履行职责；
8、从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；九是法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

2. 银行会不会与私募基金签订托管协议

私募基金的法律形式是信托或者合伙制企业。为了投资人的资金安全，保证私募基金按照合同约定的方向投资，根据法律的规定，必须由商业银行担任资金托管人，所以不管是不是通过银行渠道发行，私募基金都必须和银行签署托管协议，把资金托管在银行。如果不是阳光私募就很难说了。

3. 私募契约型股权基金可以没有资金托管人只有基金管理人吗

私募基金没有强制托管，但是
1、监管要求当私募基金没有基金托管人的时候，基金必须明确有其他风控措施有效保障委托人利益；
2、很多时候是委托人要求基金迅速腾空选择商业众多创新银行托管，相当于找银行给基金增信；
3、有时候私募基金的托管是空间逆向选择，会找到银行托管的很多都是有问题的私募（分分钟跑路？）
4、其实对于防范私募管理人资金挪用，道德风险这块，托管了也并没有什么luan用。。

4. 股权投资基金没有托管协议可以吗

1.不可以  2.可以  理由如下：

1.托管协议书以合同的形式明确委托人和托管人的责任和权利、义务关系。 主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、 收益 分配、 信息披露 及相互监督等事宜中的权利义务及职责， 确保基金财产的安全
2.看你投资基金的主体是那里，是银行还是第第三方机构.如果是第三方机构（如私募基金）与劵商或者银行签订了托管协议，那么你就只需要签到认购协议，但是认购协议中应该明确声明“认购的资金由相应的劵商或者银行托管”

希望能帮到你

5. 私募股权基金一定要托管吗

法律分析：除基金合同或者合伙协议另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。因此，基金托管并不是必须的。私募基金进行托管的，私募基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会以及中国基金业协会的规定和基金合同的约定，对私募基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等向投资者披露的基金相关信息进行复核确认。
法律依据：《中华人民共和国证券投资基金法》第三十二条 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准；其他金融机构担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构核准。

6. 私募基金是否一定要进行基金托管?

除基金合同或者合伙协议另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。因此，基金托管并不是必须的。
私募基金进行托管的，私募基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会以及中国基金业协会的规定和基金合同的约定，对私募基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等向投资者披露的基金相关信息进行复核确认。
我们还需要明确的一点就是：私募基金综合托管服务是指证券公司为私募管理机构提供的产品备案、交易系统、估值核算等服务，属于证券公司经纪业务及融资融券等业务的延伸服务，因此，取得私募基金综合托管服务业务资格，但并未获得基金托管资格的证券公司，不能担任私募基金托管人。两者并不是同一概念。
一、私募基金亏损的固定费用
投资者投资私募基金不仅是关心自己的盈利，还更关心投资私募的费用。一般的私募基金的费用有：
1、基金交易费用
基金交易费用是指在在进行的时候基金交易时发生的基本费用，一般有认购费用、申请购买费、赎回费用、私募基金转托管费、转换费用等等。
2、基金运营费
基金运营费讲的是在私募基金运作过程中所产生的费用，通常常见的是从基金资产中扣除，可能有所减低价值。营运费有：管理费、托管费、可持续销售费、证券交易费用、信息披露费用、与基金相关的会计师费和律师费等等，一般的都是按照国家的规定来收取。
二、有关备案问题
（一）已登记且尚未备案私募基金产品的私募基金管理人，首次申请备案私募基金的备案流程有哪些？
答：根据《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》要求，《公告》发布之前已登记且尚未备案私募基金产品的私募基金管理人，应当在首次申请备案私募基金产品之前补提《私募基金管理人登记法律意见书》，待提交的法律意见书办理通过后，按照正常流程提交私募基金备案。
（二）私募基金募集规模证明、实缴出资证明的备案要求有哪些？
答：私募基金募集规模证明、实缴出资证明应为第三方机构出具的证明，包括基金托管人开具的资金到账证明、验资证明、银行回单、包含实缴信息的工商登记调档材料等出资证明文件。私募基金的募集资金不允许代付代缴。
（三）无托管的私募基金的备案要求有哪些？
答：除基金合同或合伙协议另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。若私募基金没有托管，请补充提交所有投资者签署的无托管确认书（“无托管确认书”中说明“本基金无托管”），或在“管理人认为需要说明的其他问题”里说明，合同中明确约定本产品无托管且保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制的相关章节。
（四）私募基金投资者包含员工跟投且跟投金额不满足合格投资者标准的备案要求有哪些？
答：符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第13条第（三）项所列的私募基金投资者中包含私募基金管理人及其员工跟投且跟投金额不满足合格投资者标准的，应在私募基金登记备案系统“其他问题文件描述上传”中上传加盖私募基金管理人签章的员工在职证明和私募基金管理人与员工签署的劳务合同，或私募基金管理人为员工缴纳社保等相关证明劳务关系的文件。

7. 私募基金托管方几个需要注意的问题

1、《外包指引》第十二条第二款规定：办理私募基金销售、销售支付业务的机构开立销售结算资金归集账户的，应由监督机构负责实施有效监督，在监督协议中明确保障投资者资金安全的连带责任条款。
《外包指引》第十四条规定：第十二条和第十三条所述监督机构为中国证券登记结算有限责任公司（以下简称中国结算）和获得公开募集证券投资基金销售业务资格的商业银行或证券公司。
2、《外包指引》第十二条第三款规定：开展基金销售业务的各参与方应签署书面协议明确各方权责。协议内容应包括对基金持有人的持续服务责任、反洗钱义务履职及责任划分、基金销售信息交换及资金交收权利义务等。
3、《外包指引》第十三条第三款规定：私募投资基金管理人自行办理基金份额（权益）登记，并以自身名义开立注册登记账户的，应由监督机构负责实施有效监督，在监督协议中明确保障投资者资金安全的连带责任条款。
一、私募基金强制托管是什么意思？
（一）私募基金是否必须托管？
私募基金应当由基金托管人托管，基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
（二）私募基金的托管银行需要有什么资质或要求吗？
《证券投资基金法》规定的证券基金托管银行，也就是托管人，应当具备下列条件：
(1)净资产和风险控制指标符合有关规定
(2)设有专门的基金托管部门
(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
(4)有安全保管基金财产的条件
(5)有安全高效的清算、交割系统
(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施
(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
应该没有专门的牌照，一般做的比较大的银行也都能满足上面这些条件。
（三）私募基金信息披露时间：
《管理办法》要求，私募基金相关信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括基金合同;招募说明书等宣传推介文件;基金销售协议中的主要权利义务条款(如有);基金的投资情况;基金的资产负债情况;基金的投资收益分配情况;基金承担的费用和业绩报酬安排;可能存在的利益冲突;涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁;中国证监会以及中国基金业协会规定的影响投资者合法权益的其他重大信息。
同时，《管理办法》对基金运作期间的信息披露作出了详细规定。根据新规，私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日内，向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日内，向投资者披露基金净值信息。此外，私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起4个月内，向投资者披露报告期末基金净值和基金份额总额、基金的财务情况、基金投资运作情况和运用杠杆情况等信息。

8. 私募基金必须托管吗

法律分析：除基金合同或者合伙协议另有约定外,私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的,应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
法律依据：《中华人民共和国证券投资基金法》 第三十三条 担任基金托管人，应当具备下列条件：
（一）净资产和风险控制指标符合有关规定；
（二）设有专门的基金托管部门；
（三）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；
（四）有安全保管基金财产的条件；
（五）有安全高效的清算、交割系统；
（六）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；
（七）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；
（八）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。