用网银与国外公司进行业务转账合法吗

2024-02-28 17:19

1. 用网银与国外公司进行业务转账合法吗

您好!要区分情况。

网银个人跨境汇出汇款业务对收款人的要求:
1、当汇款人为境内个人时:个人跨境汇出汇款的境外收款人仅为个人、学校、慈善机构及旅游机构等,不能为贸易公司、证券公司等。
2、当汇款人为境外个人时:可通过网银汇款至境外个人和公司账户。
温馨提醒:
  目前个人账户无法通过网银专业版汇到离岸账户,不管是个人还是公司注册的,客户要办理该业务只能到柜台办理。


若您仍有疑问,建议您咨询“客服在线”https://forum.cmbchina.com/cmu/icslogin.aspx?from=B&logincmu=0,我们将竭诚为您服务!

用网银与国外公司进行业务转账合法吗

2. 用网银每天转帐会被银行监控吗

当日单笔或者累计交易额人民币5 万元以上(含5 万元)、外币等值1 万美元以上(含1 万美元)的现金收支银行会监控。
1、非银行支付机构应当以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告下列大额交易:
(一)当日单笔或者累计交易额人民币5 万元以上(含5 万元)、外币等值1 万美元以上(含1 万美元)的现金收支。
(二)非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200 万元以上(含200 万元)、外币等值20 万美元以上(含20 万美元)的款项划转。
(三)自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50 万元以上(含50 万元)、外币等值10 万美元以上(含10 万美元)的境内款项划转。
(四)自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币20 万元以上(含20 万元)、外币等值1万美元以上(含1 万美元)的跨境款项划转。
2、对于跨境收单业务,非银行支付机构应当以客户支付的人民币交易金额计算并提交大额交易报告;客户通过绑定境外银行卡进行支付的,非银行支付机构应当以收单机构与其结算的人民币交易金额计算并提交大额交易报告。

扩展资料
网上银行的注意事项有以下:
1、避免使用搜索引擎
从正规银行网点取得网络银行网址并牢记,登录网上银行时尽量避免使用搜索引擎等第三方途径。因为一些假的网上银行网址很可能就隐藏在搜索结果之中,一旦你单击进入,很可能不知不觉掉入陷阱。
最好的办法是将正确的网络银行网址登记在浏览器的收藏夹中,以后的访问都通过单击收藏夹中的链接进入,以确保不会访问错误的网址。
2、设置混合密码、双密码
网上银行的密码设置应避免与个人资料相关,建议选用数字、字母混合密码,提高密码破解难度并妥善保管,交易密码尽量避免与信用卡密码相同。
3、定期查看交易记录
定期查看网上银行办理的转账和支付等业务记录,或通过短信定制账户变动通知,随时掌握账户的变动情况。
4、妥善保管数字证书
避免在公用计算机上使用网上银行,以防数字证书等机密资料落入他人之手。
5、警惕电子邮件链接
网上银行一般不会通过电子邮件发出“系统维护、升级”提示,若遇重大事件,系统会暂停服务,银行会提前公告顾客。因此,当你收到类似的电子邮件时,就要当心有诈了。一旦发现资料被盗,应立即修改相关交易密码或进行银行卡挂失。
参考资料来源:百度百科--网上银行
参考资料来源:凤凰网--央行发布非银行支付机构开展大额交易报告工作要求通知

3. 我能不能在网银里向境外汇款,前一天汇5万美元,第二天再汇五万美元,会怎么样,会汇款失败吗还是不让汇

可以用网银向境外汇款,但每个银行额度不一样,具体要查询银行
像建行,网银向境外汇款每年只有5万美元的额度
如果像你说的只能是第一天汇款会成功,第二天就不能再汇款了

我能不能在网银里向境外汇款,前一天汇5万美元,第二天再汇五万美元,会怎么样,会汇款失败吗还是不让汇

4. 中国银行网上银行能往国外转帐吗?

您可登录中行个人网上银行,通过“转账汇款-外币跨境汇款”功能进行外币跨境汇款操作,也可登录手机银行,通过“首页-跨境汇款”或“首页-跨境金融(专区)-跨境汇款”功能进行外币跨境汇款操作。外币跨境汇款功能是中行为方便客户提供的由国内向境外账户汇款的功能(向境外他行汇款、向境外中行汇款)。如需进一步了解,请您致电中国银行客服热线95566咨询。以上内容供您参考,业务规定请以实际为准。如有疑问,欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

5. 网银转账金额过大会被银监会调查吗?

会的。单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上。依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定:金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。拓展资料:大额交易和可疑交易报告的香港要求规定:1、金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易,应当进行分析、识别,有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,应当同时报告中国人民银行当地分支机构,并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。2、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。3、金融机构应当按照本办法所附的大额交易和可疑交易报告要素要求(要素内容见附表),提供真实、完整、准确的交易信息,制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。具体的报告格式和填报要求由中国人民银行另行规定。

网银转账金额过大会被银监会调查吗?

6. 国外客户汇款到国内我的个人账户,会被银行审查吗?

如果是大资金,外汇管理局会调查你的个人账户,如果是小资金,不会被调查。根据《个人外汇管理办法》第五条的明确规定,银行应当按照本办法规定办理个人外汇收支,而且在结售汇或者开立外汇账户等业务的时候,需要核实客户的真实性,也就是说,如果出现外汇来回支出的话,银行是会调查双方的账户的,毕竟,现在国内外转账,有许多漏洞存在,太多非法分子利用各种不同的漏洞牟取暴利,
现在,越来越多的人出国留学,许多人,也认为在国外生活会更好,所以他们选择在国外买房,定居,实际上,我认为,这种理念是错误的,去国外旅游这种想法是好的,我个人也非常支持,但是,长期定居国外的人,他们之所以有这样的想法跟行动,毋庸置疑,是认为国外的各种福利好,但是,他们不清楚,他们这种行为对国内的其他人而言,非常的不公平。
可能会被国内的人排斥,众所周知,在前端时间的时候,新冠疫情突如其来,除了国内的防控能力不错外,许多国家都无法控制,然而,许多国外的中国人也全部回来了,在这个时候,他们就认为中国是好的,只能说,这种想法跟理念是非常错误的,其次,在国外还是国内,外出的时候携带大量现金这种做法也是不安全的。
因此,许多问题就不可避免了,国内外如果是长期稳定汇款的话,那么我们就需要了解一下金额大概是多少,因为外汇管理局有明确的规定,年度总金额必须在总金额以内的,其次,还必须持本人有效身份证件到银行办理,总金额超过年度总金额的,需要持本人有效身份证件及往来账户交易金额的相关证明到银行办理。
以上的问题,是我个人的想法,如果各位还有其他的想法,都可以在下方评论或者讨论。

7. 个人网银可以向境外哪些国家汇款?

个人网银外币跨境汇款业务服务覆盖了全球各个地区和国家(除禁汇国和已列为黑名单国家),汇款较多的国家包括澳洲、加拿大、欧盟地区、英国、日本、美国等。以上内容供您参考,业务规定请以实际为准。如有疑问,欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

个人网银可以向境外哪些国家汇款?

8. 网上银行可以向境外汇款吗

网银不能,但在中行网点可以汇,手续费是千百之一(换算成人民币),个人最低50,最高500,单位最低50,最高1000。另收150元邮电费。个人建议,看他们每次汇款金额来算下,如把工资存在72000美元以上(存的越多越好)然后一次性汇出去,就划算多了。但注意保存外汇收入来证明,如果工资是人民币,换成美元汇出去的话则保管好兑换水单。