涉敏业务的原则都有哪些？

1. 涉敏业务的原则都有哪些？

涉敏业务，是指各项业务办理过程中，交易的直接或间接关联方涉及全球特别控制名单或敏感国家和地区的业务。
涉敏业务原则：
商业银行与客户业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。这个在我国《商业银行法》有明确规定。《中华人民共和国商业银行法》——第五条　商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。

扩展资料：
防止涉敏信息泄露，建设规范安全的大数据交易平台，积极引进区块链、数据确权等高新技术，保障市场安全的同时尽早实现盈利。贵阳大数据交易所在成立之初，就划定了绝不交易涉及国家机密、商业秘密、个人隐私的数据，涉敏底层数据必须经隐身份化后方可交易的底线。
另外，近些年不断引进区块链、数据确权、数据撮合等最新技术，最终实现盈利。因此可以借鉴、吸收有益经验，完善数据隐身份、分析等业务，提升工作效率，并确保合法、合规。
参考资料来源：中新网-周汉民:以明确大数据法律属性遏制信息泄露

2. 涉敏业务应遵循的原则

加强日常学习，树立涉敏业务防范意识。结合上级行今年上半年举办的反洗钱甄别技术培训班及相关规章制度，该营业部从国际反洗钱网络构成、国际洗钱特征与渠道、各制裁名单涉及范围(联合国、中国政府、OFAC和欧盟制裁名单)等方面认真学习涉敏业务的相关概念和管理原则，并充分认识到防范涉敏业务合规风险的重要性，为提升涉敏业务风险防范水平打下坚实基础。
规范业务操作，筛查涉敏业务可疑客户。在日常可疑交易甄别过程中严格按照工总行相关制度规定，并结合各类制裁名单，对反洗钱系统待甄别可疑交易中出现的交易对手、交易银行、交易地址等涉及受制裁名单或敏感国家的相关要素及时进行分析，向相关网点和专业部门发送内部协查，并酌情向上级行以及当地人民银行上报可疑交易报告。

扩展资料：
注意事项：
对一线员工的涉敏业务有了一定的认识和警觉，该行将继续坚持涉敏业务的合规管理，从多方面加强对外汇涉敏业务的培训指导，严防涉敏业务的操作风险和舆论风险。
要认真学习，准确掌握行内管理规定，提升专业素养和技能，以专业能力为支持，耐心、细致地办好外汇及涉敏业务，要做好客户服务沟通工作。在与客户交流交往中要注意方式和方法，要严格按照总行要求对客户进行解释和答复，对于把握不准的相关政策规定，及时向上级机构汇报。
参考资料来源：人民网-监督执纪工作规则释义(3) 监督执纪工作应当坚持哪些
参考资料来源：人民网-工行福建分行营业部把好反洗钱第一道防线 引导公众警惕